上海
最近这几年，因为跑分刷分而锒铛入狱的人太多了，今天咱们就来讲讲跑分刷分行为为什么违法，他的本质是什么。
很多人接触跑分都是无意间的，比如看到群里的小广告写着：动动手轻松日入600，一单50秒结账不拖款等字样，正好呢一颗颗螺丝打起来累钱赚的慢，就想着好奇点击一下。一开始小额尝试，刷个单五块十块，时间久了发现五块十块都难以满足自己的欲望，于是开始大额刷分跑分。
那跑分的实质是什么呢？说的简单点就是洗钱！上游的单笔大额资金拿到了没法直接花，常见的资金来源就是贪污、诈骗，但如果通过数个小账户分散出去再汇聚到一块，那这笔钱就可以变为能够花费使用的了。
既然是洗钱，从定性上来说肯定是违法的，而且违法程度还非常深，但问题在于很多人是不经意为之的，那该如何认定故意和非故意呢？
我总结了以下几点：
看金额
如果金额不大，基本不会被追究刑事责任，像几千块万把块基本是会被办案机关忽略掉的。当然了对于普通老百姓而言，几千块万把块买排骨都够吃两三个月了，但对于需要转移隐匿财产的犯罪分子来说，这些钱连塞牙缝都不够的！但如果有多次转账行为，那金额可是需要累加的。
看频率
转账数量越多，主观故意的概率越大，毕竟一次两次的可以说自己不知道，但要是转个几十次款，再说自己不懂法，不知道对方做的是违法行为，这实在是说不过去了吧！
看交易方式
一开始跑分人大多被网上信息吸引去跑分，通过银行卡、支付宝等方式转账，再后来可能觉得“来钱太慢”从而转去线下跑分。比如通过柜台取现金线下交易的方式，或者个人购买黄金并出售的方式，像这些线下交易形式是很容易被认定为主观故意的。毕竟正经人谁大额交易通过线下，线上转账不方便吗？
如果说咱们发现自己的卡被冻了，也确实没干什么违法行为，尤其是对于做生意的老板，不小心收到了不干净的钱，那该怎么办？
先问银行，就算是司法冻结冻卡行为也是银行作出的，询问银行冻结原因以及冻结机关，根据银行提供的信息联系询问冻卡原因。一般来说案件侦查排除可疑账户有几个时间节点：三天、七天、三十七天，基本上三天左右银行卡就可以正常使用了。
