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5万是个分水岭,超过5万就会被税务局监控?

发表时间:2023-02-17 10:15:40 浏览:838

最近有一个关于5万元的话题,那就是如果有人去银行存钱,只要超过了5万元就会被银行咨询钱的来源、途径、存钱的目的等等,所以有不少人说存钱超过5万元就会被银行监控。但其实事情并没有这么严重,去银行存款超过5万元确实会被咨询钱的来源,但被监控这种情况应该没有。

对于存款5万就会受到限制这件事,大家应该不陌生吧。在2021年,央行就发布了通知,说个人到银行存取现金超过5万元需要核实身份,登记资金来源和用途。当时不少人都觉得这一规定的影响不小,但是就在政策要执行的时候,央行又发布了通知,说因为技术有限所以暂时不执行这一政策。

所以现金交易超过5万需要核实这件事就被搁置了下来,但是现在不少银行又开始对存款金额进行限制是因为什么呢?原因就是为了为了打击不法分子的非正常交易,所以一切都是有理由的。

还有一种说法就是如果公司流水超过5万元就会被税务局监控,这件事是真的吗?首先大家都知道税务局税务稽查的一个必要手段就是检查银行流水,所以说税务局能查看相关人员的银行流水是不假。

但是可以查看是一回事,不能随意查看又是另外一回事。根据《税收征管法》第五十四条的规定,税务机关有权进行下列税务检查:经县以上税务局(分局)局长批准,凭全国统一格式的检查存款账户许可证明,查询从事生产、经营的纳税人、扣缴义务人在银行或者其他金融机构的存款账户。

所以如果税务局想要检测个人或者公司的银行账户和存款的话,是一定要经过相关人员批准的,而且就算查到了个人或者公司的相关资产情况,这些信息也只能用于税收,也就是说其他用途都是不能用的。

另外,还有老板咨询了一个问题,那就是如果公司公转私超过了5万元,税务局是不是会重点稽查?这一点其实也是没有相关政策支持的,税务局对公司公转私的金额没有特别的金额限制。

所以只要公转私的方式合理合法,金额不过大或者过于频繁,一般来说公转私也是不会出现问题的。

不过公转私这项操作毕竟还属于敏感操作,所以随意的公转私必然是会引起税务局关注的,公司在进行公转私的时候一定要小心谨慎。

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