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3月1日起,账户被监测到虚拟货币交易,一律要被冻结银行卡吗?

发表时间:2022-02-21 09:49:07 浏览:3291

提到虚拟货币想必大家都不陌生,虚拟货币是一种非真实的货币,比如:腾讯公司的Q币、游戏王者荣耀中的点券以及互联网上的比特币等等,都是虚拟的货币,虚拟货币的类型多种多样,不仅仅用在游戏中,还用在金融投资中。

虽然都属于货币,但是因为其“虚拟”的属性,货币圈内乱象横生,国家也开展了对于虚拟货币的监管,所以出台了不少管理措施,小张就是币圈内人士之一,最近收到朋友的提醒,说是银行现在正在大面积的排查虚拟货币交易,一旦发现就会关闭账户,甚至冻结银行卡。

此事并非孤例,有网友针对虚拟货币的措施提出疑问,是不是账户被检测到虚拟货币交易,都要被冻结银行卡?其实虚拟货币交易的账户容易被冻结,有两个原因:

第一、央行与公安部等11个部门联合宣布,20221月至202412月,将在全国范围内开展打击洗钱违法犯罪的行动。虚拟货币交易,如果涉及到帮助洗钱,那么账户的主人就有被拘留的风险。

第二,此前央行发布公告,虚拟货币不是当局发行,不具有“法偿性”和“强制性”等货币属性,不是真正意义上的货币,不具有与货币同等的法律地位,不应该作为货币在市场上流通使用,公民使用虚拟货币投资和交易都不受法律保护。

国家为什么要对虚拟货币采取措施呢?

首先就是因为部分机构炒币的行为,简单来说,非法交易的规模越大,比特币的价格越高,炒币的人数越来越多,也会推动虚拟币的价格上涨,极易破坏国家的金融体系;其次虚拟货币的市场普遍不受监管,价格波动大,易受到操控,是违法犯罪野蛮生长的温床。

对虚拟货币市场加强管理是稳定社会金融发展的必然结果。银行和支付机构近些年确实加强了对虚拟币交易力度的打击,一般来说,当风控体系发现可疑交易时,会先进行风险提示,如果不顾风险提示,仍旧选择进行交易,风控体系会对该次交易进行冻结,如果是更加严重的情况的话,就需要配合司法部门进行司法冻结。

我们一定要加强自己的风险意识,避免使用虚拟货币进行资金交易,在法律保护的范围内合法进行交易。

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