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小马看法,“跑分”违法吗?

发表时间:2023-07-27 09:04:47 浏览:182

这几年,一个新产业出来了——跑分。当事人通过向特定账号打钱对方转回的方式抽成,资金流水越高分越高,获得的利润就越高。而且转账方式也方便,通过支付宝、微信、银行卡的方式动动小手,走个几十万的流水就能获利几千甚至几万,吸引来了不少年轻人加入。但这一行为其实是违法的,而且违反的还是《刑法》,所涉及的常见罪名有帮信罪和洗钱罪。

凡是跑分者,都是被高利所迷惑。在误入歧途之前也没想过,用自己的账户走个资金流水就可以获得那么多利润,这事是否具有合理性?,钱是不是太好“赚”了。那么多人都有银行卡、支付宝账号,这么挣钱的生意大家都能做,真有这种好事为啥不“闷声发大财呢”?别人敢开出那么多的返利,一定也是要挣钱的,那么什么样的钱非得要走个流水呢?

还不是因为钱的来源不干净,大多数是诈骗、电信诈骗、贪污等犯罪获得的不法财产。

当然了,部分跑分被抓者称自己当时并没想那么多,甚至还自学《刑法》,说:“法律规定了无知者无罪,我只是单纯地因为走个流水能挣钱就去做了,我不知道这笔钱是黑钱。”

但是否无知并不能看当事人的一面之词,犯罪分子到案后也都会这么解释,无知无罪的说法显然是靠不住脚的。如果说资金流水不大,而且也没靠走流水的方式获利是可能免于刑事处罚的;但如果资金流水很大,因此也获得了利益,这种辩解就难以被采信。

就算是没直接遇到跑分,也可能间接碰上跑分,尤其是对于个体户。有些朋友店开的好好的,突然银行卡或支付宝被冻了,钱不让转了,那就是间接碰上跑分了。

对于明显的跑分,稍微提防一点还是看得出来的,但对于跑分的人消费花的钱,我们是很难辨别的。比如一个跑分走流水的人,他买了一箱贵州茅台酒,钱也是从跑分用的支付宝转出来的,那么店家的账户可能会被冻结。

之所以被冻,是因为侦查机关会顺着诈骗集资的账户一层层下来,将资金流经过的所有账户均先行冻结。不过咱不做亏心事不怕鬼上门,遇到银行卡被冻的情况,先和开户行取得联系询问“谁”冻的卡,根据指示联系到冻卡的侦查机关,说明资金的来源(主要说明是否是正当方式赚来的),只要情况属实,银行卡便会很快解冻。

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