上海
这几年，一个新产业出来了——跑分。当事人通过向特定账号打钱对方转回的方式抽成，资金流水越高分越高，获得的利润就越高。而且转账方式也方便，通过支付宝、微信、银行卡的方式动动小手，走个几十万的流水就能获利几千甚至几万，吸引来了不少年轻人加入。但这一行为其实是违法的，而且违反的还是《刑法》，所涉及的常见罪名有帮信罪和洗钱罪。
凡是跑分者，都是被高利所迷惑。在误入歧途之前也没想过，用自己的账户走个资金流水就可以获得那么多利润，这事是否具有合理性？，钱是不是太好“赚”了。那么多人都有银行卡、支付宝账号，这么挣钱的生意大家都能做，真有这种好事为啥不“闷声发大财呢”？别人敢开出那么多的返利，一定也是要挣钱的，那么什么样的钱非得要走个流水呢？
还不是因为钱的来源不干净，大多数是诈骗、电信诈骗、贪污等犯罪获得的不法财产。
当然了，部分跑分被抓者称自己当时并没想那么多，甚至还自学《刑法》，说：“法律规定了无知者无罪，我只是单纯地因为走个流水能挣钱就去做了，我不知道这笔钱是黑钱。”
但是否无知并不能看当事人的一面之词，犯罪分子到案后也都会这么解释，无知无罪的说法显然是靠不住脚的。如果说资金流水不大，而且也没靠走流水的方式获利是可能免于刑事处罚的；但如果资金流水很大，因此也获得了利益，这种辩解就难以被采信。
就算是没直接遇到跑分，也可能间接碰上跑分，尤其是对于个体户。有些朋友店开的好好的，突然银行卡或支付宝被冻了，钱不让转了，那就是间接碰上跑分了。
对于明显的跑分，稍微提防一点还是看得出来的，但对于跑分的人消费花的钱，我们是很难辨别的。比如一个跑分走流水的人，他买了一箱贵州茅台酒，钱也是从跑分用的支付宝转出来的，那么店家的账户可能会被冻结。
之所以被冻，是因为侦查机关会顺着诈骗集资的账户一层层下来，将资金流经过的所有账户均先行冻结。不过咱不做亏心事不怕鬼上门，遇到银行卡被冻的情况，先和开户行取得联系询问“谁”冻的卡，根据指示联系到冻卡的侦查机关，说明资金的来源（主要说明是否是正当方式赚来的），只要情况属实，银行卡便会很快解冻。
